Le FinCEN cible trois institutions financières basées au Mexique pour le blanchiment des produits de l’opioïde
Selon les conclusions du FinCEN, les institutions désignées ont joué un rôle clé dans le blanchiment de fonds pour le compte de grands cartels, dont le CJNG, le Cartel du Golfe, l’Organisation Beltran-Leyva et le Cartel de Sinaloa. Les institutions ont traité des millions de dollars de paiements à des fournisseurs chinois de produits chimiques précurseurs utilisés dans la production de fentanyl. Parmi les exemples, citons un incident survenu en 2023 au cours duquel un employé de CIBanco a sciemment créé un compte pour blanchir 10 millions de dollars pour le compte d’un membre du cartel du Golfe, ainsi que des réunions entre des cadres d’Intercam et des associés de CJNG pour concevoir des systèmes de blanchiment impliquant des virements électroniques en dollars américains vers la Chine. Vector est lié à plus de 2 millions USD de produits blanchis pour le compte du cartel de Sinaloa et à plus d’un million USD de paiements à des exportateurs chinois de produits chimiques entre 2018 et 2023.
Infrastructure financière et trafic de fentanyl : le rôle des crypto-monnaies
Selon TRM Labs, les organisations de trafiquants de drogue - dont le cartel de Sinaloa et le CJNG - ont considérablement développé leur utilisation des crypto-monnaies dans la chaîne d’approvisionnement du fentanyl, en particulier pour faciliter les paiements transfrontaliers pour les produits chimiques précurseurs provenant de Chine. Dans de nombreux cas, ces transactions sont effectuées en tether (USDT) ou en bitcoin et traitées par l’intermédiaire de courtiers de gré à gré ou de plateformes P2P peu réglementés, avec une surveillance minimale en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. L’analyse de la blockchain révèle que les fournisseurs de produits chimiques précurseurs font de la publicité directement sur les marchés du darknet et les applications de messagerie, acceptant des actifs numériques en échange de produits chimiques expédiés au Mexique. Une fois payés, les crypto-monnaies sont blanchies grâce à des schémas de transaction complexes, notamment des chaînes de peel, des superpositions et des échanges entre chaînes, et sont souvent encaissées par l’intermédiaire de bourses chinoises ou de mules internationales.
InfoCard-Toutes les routes mènent en Chine-1
TRM a retracé des cas spécifiques où des cargaisons de produits chimiques commandées par des acteurs basés au Mexique ont été payées en crypto-monnaie et expédiées à partir d’entrepôts à Wuhan, en Chine. Les portefeuilles liés à ces acteurs ont ensuite été reliés à des nœuds de blanchiment connus desservant les cartels. Une enquête menée en 2025 a montré comment plus de 150 millions de dollars de paiements en stablecoins ont transité par un ensemble d’échanges et de comptes de mules liés à des réseaux de trafic d’opioïdes synthétiques.
Les stablecoins sont attrayants pour les acteurs illicites, tels que les cartels de la drogue et les réseaux de blanchiment d’argent, en raison de leur rapidité, de leur liquidité et de leur stabilité apparente. Comme le souligne le blog de TRM sur le Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins (GENIUS) Act du 17 juin 2025, au premier trimestre 2025, les stablecoins représentaient 60 % du volume des transactions illicites dans l’écosystème des crypto-monnaies.
Les données de TRM montrent également que si les banques traditionnelles restent essentielles au mouvement de l’argent des cartels, les actifs numériques sont de plus en plus utilisés au niveau de l’approvisionnement - permettant aux acheteurs et aux fournisseurs d’effectuer des transactions avec rapidité et dans un anonymat apparent. Ces schémas soulignent la double utilisation des crypto-monnaies et des systèmes fiduciaires dans l’économie du fentanyl et révèlent des vulnérabilités critiques auxquelles le FinCEN et les forces de l’ordre commencent à faire face.
Les désignations du FinCEN s’inscrivent dans le contexte d’une intensification des efforts américains en matière de lutte contre les stupéfiants. En janvier 2025, l’administration Trump a publié un décret ordonnant aux départements du Trésor et d’État de désigner les cartels mexicains comme des organisations terroristes étrangères (FTO) et des terroristes mondiaux spécialement désignés (SDGT). En février, six grands cartels - dont le CJNG, Sinaloa et le cartel du Golfe - avaient reçu ces désignations. Les dernières ordonnances du FinCEN visent à isoler ces groupes du système financier mondial, y compris du dollar américain et, de plus en plus, des rails d’actifs numériques.
Bien que les ordonnances du FinCEN ne fassent pas explicitement référence aux monnaies virtuelles, elles interdisent aux institutions financières américaines de transmettre des fonds à toute adresse de monnaie virtuelle convertible contrôlée par les trois entités désignées. Cela souligne la reconnaissance croissante du rôle des crypto-monnaies dans le financement transnational de la drogue et les efforts du Trésor pour soumettre ces vecteurs à la surveillance existante en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LBC/FT).
TRM Labs continue de soutenir les agences fédérales en traçant les composants cryptographiques des réseaux de trafic de fentanyl et de précurseurs. La convergence actuelle de la crypto et du financement des cartels - par le biais de plateformes traditionnelles et numériques - suggère que les futures désignations pourraient incorporer directement l’infrastructure de paiement basée sur la blockchain. Comme l’ont souligné les responsables du Trésor, le gouvernement américain est déterminé à utiliser toutes les autorités disponibles pour perturber les lignes de vie financières des organisations criminelles transnationales.
